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(It) Gli italiani e la voglia di semplificarsi la vita…
2 years ago
PayPass a Milano (via di P.ta Vercellina)
Secondo la ricerca “Gli italiani e la voglia di semplificarsi la vita” condotta dal Barometro ISPO per MasterCard, il desiderio principale della gente risulta essere quello di facilitare la routine quotidiana, facendo leva sulla velocità, l’ingrediente principale per renderla meno complicata.
Le tecnologie in questo giocano un ruolo importante e, tra queste, le carte di pagamento aiutano gli italiani a condurre una vita più semplice.
“Gli italiani cercano di destreggiarsi tra i molti impegni e il poco tempo a disposizione, con interessanti risultati: il 58% degli intervistati, in particolare la fascia attiva della popolazione (25-54 anni), ha un atteggiamento “frenetico”, mille impegni e responsabilità da gestire in poco tempo” dichiara Paolo Battiston – Direttore Generale MasterCard Italia. “La tecnologia contactless facilita l’utilizzo della carta di pagamento specialmente in quelle situazioni in cui la velocità è essenziale, come ad esempio prendere un caffè, fare la spesa, noleggiare un film o comprare un libro ”.
ISPO-MASTERCARD: Le tecnologie al servizio della semplificazione
Il 72% degli intervistati ritiene che le tecnologie abbiano realmente semplificato la vita, tuttavia alcuni ritengono che i prodotti scientifici nascondono delle piccole insidie: per il 65% infatti risultano difficili da usare. Chi invece guarda alla tecnologia con assoluta fiducia è una quota pari al 32%, più spesso giovane (i 18-24enni sono il 58%) e istruita (i laureati sono il 55%).
Ma quali sono i prodotti che più incidono positivamente nella gestione della quotidianità? Innanzitutto il telefonino (80%), seguito dalle carte di pagamento (74%) e da internet (72%).
E cosa rende “indispensabili” questi prodotti? Per la maggioranza assoluta degli utilizzatori (52%) è la comodità, poi la velocità (15%) e la sicurezza (14%).
“I pagamenti in modalità ‘contactless’ rispondo perfettamente a queste esigenze: la transazione si effettua avvicinando semplicemente la carta al POS abilitato, senza dover firmare lo scontrino o digitare il PIN. Al risparmio di tempo si aggiunge un’evidente praticità: la possibilità di pagare in tutta sicurezza, dal momento che la carta non lascia mai le mani del proprio titolare” commenta Paolo Battiston.
L’83% degli intervistati ritiene le carte di pagamento utili per rendere la vita meno complicata, non solo perché permettono di viaggiare o di fare grandi acquisti senza avere con sé molti contanti, ma anche perché consentono di rendere semplici e veloci i pagamenti quotidiani. Queste percezioni sono più diffuse nella fascia giovane (18-24enni) e attiva della popolazione.
“I consumatori di oggi cercano soluzioni aggiuntive che consentano di avere più comodità e miglior controllo di spesa: MasterCard PayPass™ offre soluzioni che vanno incontro a queste esigenze” conclude Paolo Battiston.
PayPass a Milano (via di P.ta Vercellina)
Anche il caffè si beve con la card
2 years ago
Avvenire
Pagare un caffè o un giornale con carta? Adesso diventa semplice come il contante.
La nuova frontiera delle carte di pagamento si chiama «Contactless».
Una card con chip che consente, per importi fino a 25 euro, di pagare semplicemente avvicinando la carta al Pos abilitato, senza strisciarla, digitare Pin e firmare scontrini.
Un circuito che sta cominciando a diffondersi in Italia e che trova oggi un riferimento affidabile grazie al sistema PayPass lanciato da MasterCard e Intesa Sanpaolo.
Si parte da Milano per coprire, nel corso del 2010, tutto il territorio nazionale, abilitando il parco Pos su oltre 100mila esercenti, in collaborazione con 11 dei più importanti retailer italiani.
Contactless design and positioning in the US differ from that elsewhere
2 years ago
by admin
in Mobile Payments
One particularly interesting feature of the rollout of contactless payments in the US is that there are significant differences between this rollout and those in operation and being considered in the Asia Pacific region and Europe.
These differences are in terms of the technology that underpins the basic product, and also in terms of product positioning.
US contactless forms are all based on magnetic stripe technology, necessitating online authorization It is important to note that the technology underpinning the contactless payment programs in the US has a number of fundamental differences to that in Asia Pacific and Europe.
At the heart of this difference is migration to the EMV standard. In both Asia Pacific and Europe, contactless payment programs are built to leverage an EMV compliant card and acquiring infrastructure. In these regions, contactless devices are built around the EMV compliant chip, with the only point of difference between contactless and standard card transactions being the interface with the POS terminal. This means that all EMV-based contactless programs offer the same security standards as a regular card transaction.
Contactless payments allow payment cards to expand into areas traditionally dominated by cash “The card and terminal conduct a standard EMV transaction, but through the contactless mechanism. These transactions are therefore as secure as any standard EMV transaction”
Perhaps of more practical importance, this means that EMV compliant contactless programs can be accepted offline. As a consequence, the time taken for such a transaction is considerably less than an online contactless payment. The time to authorize an online payment is in the region of two seconds, while offline transactions are verifiable within 0.5 seconds.
The US has not progressed well with EMV, and contactless programs are built on magnetic stripe technology
In contrast, the US market has not really progressed with EMV. There are a number of reasons for this, many of which are covered in greater detail in EMV Migration in Europe, November 2005, BFFS0402. As a consequence of this, US contactless programs operate in a different way to those in other markets. Each contactless piece contains an embedded smart card chip (not EMV compliant) with antennae, which is used to transmit Track 2 data (the basic data required to verify a card payment) to the POS terminal.
This is less secure than EMV compliant systems, as it based on magnetic stripe technology. As a result, all US contactless transactions are verified online.
There are also important differences in product positioning between the US and other markets
In addition to the differences in the technology behind the programs, there are also key differences in the way that contactless products are positioned in the US and other markets.
In the US market, contactless is positioned as another way of presenting the card at the POS, with little distinction drawn between contactless and standard card transactions. In contrast, the product positioning in other markets is centred on contactless as a product innovation specifically targeted at low value payments.
As one executive interviewed commented: “In the EMV region, the product is positioned as a new advanced proposition; contactless is not just another technology and is not positioned as such…in the US, contactless is positioned as another way of using the card; there is no distinction in terms of payment values in the US. You present the card as for contactless, and just authorize as required”
