Archive for June, 2009

Mobile & Contactless Payment

The banking and mobile industries have big plans for Near Field Communication (NFC) as the mobile payment mechanism of the future. Barclaycard has been leading the way from the credit card sector forming a partnership with Orange, having previously worked with O2, and running a catchy TV advert prompting contactless cards using VISA’s paywave system.

However the reality of NFC payments appears a lot further away. The Point of Sale (POS) technology appears to be badly deployed by some of the first-phase retailers mainly made up of low-value high-volume businesses like coffee shops, fast food outlets and newsagents. The picture below typifies the deployments we’ve seen with the contactless reader hidden from sight.

[An NFC reader on its front at a popular coffee shop in London]

The customer needs to remember their card will support NFC and spot the payment device or ask the retailer. The retailer isn’t promoting the service or helping establish new customers.

Current deployment seems limited with mainstream retailers slow on the uptake. Looking at VISA’s web site provides some insight. The maximum contactless payment amount is £10 and the main advantages explained to potential retailers are speed of transaction, less till errors plus ease of installation and security. Given the incumbent payment mechanism of choice is cash, the retailer’s primary motive to move to contactless technology will be lower costs; either because contactless is cheaper than handling cash or they have so many sub-£10 card payments they can negotiate a better deal from their bank. This seems to be missing from VISA’s list of advantages. Cash may be cumbersome and error prone but it is proven and doesn’t present enough of a problem for most retailers to warrant investing in new POS equipment. This is especially true given the recession and retailers’ recent poor experiences deploying Chip and Pin. Unlike Chip and Pin, the deployment of NFC isn’t mandated by a regulator or governing body.

Until these problems are solved, the mobile industry is unlikely to invest in NFC capable handsets and technologies beyond trials for marketing or shareholder perception purposes. Telcos are well advised to focus their energies elsewhere. Helping the banking sector use mobile devices for secure Two Factor Authentication saving banks a fortune on device deployment & management or using other payment solutions addressing disintermediation in addition to sub £10 retailer transactions are just two great examples.

Lycamobile launches MVNO in Italy

International mobile operator Lycamobile has launched as a mobile virtual network operator (MVNO) in Italy, offering services across 3 Italia’s network infrastructure. Italy is the eighth country in which Lycamobile has launched its pre-paid SIM business, following similar launches in the Netherlands, Belgium, Norway, Sweden, Denmark, Switzerland and the UK. Subaskaran Allirajah, chairman of Lycamobile said, ‘Following the success of Lycamobile in seven European countries, we are delighted to welcome our Italian customers to the Lycamobile family of over four million subscribers. Our customer promise is to deliver high quality international products and services. This milestone marks yet one more step towards expanding the Lycamobile footprint globally.’

Ipse: nuovo stop all’assegnazione delle frequenze.

Il 9 giugno, il ministero dello Sviluppo Economico ha reso noto l’esito della gara e la conseguente assegnazione di un blocco di frequenze nella banda tra 1920 e 1935 MHz e 2110 e 2125 MHz per ciascuno dei tre operatori, che hanno presentato offerte complessive per 267,8 milioni di euro.
Vodafone ha offerto per un blocco di frequenza in banda 2100 Mhz euro 90.2 milioni di euro, Telecom Italia 88,782 milioni di euro e Wind 88,781 milioni di euro.
L’importo minimo per ogni blocco di frequenza era stato fissato a 88.781.500 euro. Lo Stato ha dunque incassato 1,43 milioni di euro in più del previsto.

Secondo Fastweb, però, le condizioni previste dal nuovo bando di gara sarebbero state concepite in maniera tale da favorire i tre operatori già presenti sul mercato e da non consentire ai player alternativi di competere ad armi pari.
Fastweb, secondo l’agenzia Radiocor, contesta in particolare il fatto che, mentre il precedente bando di gara risalente al 2000 – quando vennero assegnate le prime frequenze Umts – riconosceva ai new entrant il diritto di usare le infrastrutture degli altri operatori a un prezzo orientato sui costi fino a quando non avessero sviluppato una propria rete, il nuovo bando prevede invece un prezzo ‘commerciale’ ritenuto inidoneo a garantire parità di condizioni per gli operatori alternativi.

Fastweb mette in oltre in discussione la legittimità del piano di riassetto delle frequenze utilizzate per i servizi di telefonia mobile, varato dall’Agcom a ottobre del 2008, per consentire l’utilizzo delle bande a 900 MHz, attualmente utilizzate per il GSM, anche per i servizi di terza generazione, autorizzando però la concessione delle frequenze ai nuovi entranti solo purché risultino già titolari di frequenze Umts.

Da qui la richiesta di annullamento del bando e di ripetizione della gara, che verrà esaminata dai giudici del tribunale amministrativo del Lazio il prossimo 25 giugno.

Nel 2000, Ipse aveva pagato per la licenze e le frequenze aggiuntive un totale di oltre 6 mila miliardi di lire, ma l’operatore non è riuscito a mantenere gli impresi sottoscritti al momento della licenza e, nel novembre del 2002, ha chiesto al governo di poter restituire i 5 Mhz di frequenze aggiuntive per potersi liberare dall’obbligo di pagamento delle restanti 8 rate annuali (per un valore complessivo di 826 milioni di euro).Ma il governo ha bocciato la richiesta proprio per non discriminare gli altri operatori.

A gennaio del 2006, quindi, l’allora ministro delle Comunicazioni, Mario Landolfi, ha formalizzato l’avvio del procedimento per la revoca delle licenze e delle frequenze in mano all’operatore, che sono ritornate definitivamente nella disponibilità dell’Amministrazione a maggio del 2008.

Fastweb opera come operatore mobile virtuale, grazie a un accordo siglato nel 2007 con 3 Italia. La società guidata da Vincenzo Novari, da canto suo, pur avendo presentato la domanda di partecipazione alla gara per l’assegnazione delle frequenze Ipse, non ha presentato alcuna offerta economica e pertanto è stata esclu

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